Introdução
A negociação de criptomoedas é uma nova oportunidade incrível para qualquer pessoa interessada em investimentos financeiros. Envolve comprar e vender estrategicamente criptomoedas, um ativo digital, em plataformas de troca de criptomoedas.
Nas aulas anteriores, abordamos
- o que a criptomoeda envolve,
- como começar a negociar,
- estratégias e ferramentas de negociação.
Nesta lição, guiaremos você por meio de dicas de gerenciamento de risco para proteger suas negociações de criptomoedas. Adicionar procedimentos sólidos de gerenciamento de risco à sua estratégia de negociação é vital para o sucesso. Em um mercado altamente volátil, o risco é um dado adquirido. No entanto, o gerenciamento de riscos ajudará qualquer trader a impor um nível de controle sobre o risco que assume.
Nem todo risco é ruim - às vezes, riscos maiores podem ser iguais a recompensas maiores. Ter a capacidade de controlar quando você se submete a um risco maior o levará a uma estratégia mais abrangente.
Como usar pedidos de stop-loss
O ordem de stop-loss é uma das ferramentas de gerenciamento de risco mais populares e conhecidas. Essa ordem de mercado é definida pelo trader. Ele só é executado quando determinadas condições de mercado são atendidas, o que significa que os negociadores podem personalizar seus pedidos de acordo com sua estratégia. A ordem de stop-loss geralmente é definida a um preço inferior ao preço pelo qual o ativo foi comprado.
Isso permite que os negociantes evitem perder muito dinheiro se o preço continuar caindo. Os comerciantes devem considerar as flutuações de preços de curto prazo. Definir um preço muito alto pode fazer com que o pedido seja acionado muito rapidamente. A maioria dos traders coloca uma ordem de stop-loss logo abaixo de um nível de suporte. Se o preço cair abaixo desse nível, é mais provável que continue caindo.
Exemplo de pedido de stop-loss
Por exemplo, digamos que você tenha comprado uma unidade de criptomoeda por $500. Definir a ordem de stop-loss em $460 está muito próximo do preço original. No entanto, defini-lo em $400 poderia funcionar de forma mais eficaz. Antes de definir sua ordem de stop-loss, você também pode analisar quanta perda está disposto a tolerar. Você pode fazer isso usando uma relação risco/recompensa, que pondera o risco em relação ao lucro potencial.
Se o preço cair para $400, sua negociação será fechada automaticamente para evitar mais perdas.
Como diversificar seu portfólio
A diversificação é uma estratégia de gerenciamento de risco altamente recomendada, usada pela grande maioria dos especialistas em criptografia.
“O que é diversificação de portfólio?”
A diversificação do portfólio descreve o investimento simultâneo em uma variedade de ativos diferentes. Ao fazer isso, os traders podem reduzir sua exposição ao risco de qualquer ativo. Pense na frase “Não coloque todos os ovos na mesma cesta.”
Se alguma coisa acontecer com aquela cesta, todos os seus ovos dentro dela podem rachar e se tornar inúteis. Ao dividir seus ativos em várias cestas, você pode proteja seus ativos da volatilidade. A melhor maneira de fazer isso é investir dinheiro em várias criptomoedas estabelecidas e conhecidas.
Você pode melhorar ainda mais a eficácia de sua diversificação analisando o risco de cada ativo. Se seu objetivo é proteger o máximo possível de perdas, divida seus ativos inversamente ao nível de risco.
Quanto maior o risco de volatilidade, menos você investe. Algumas bolsas, como a Walbi, fornecerão recomendações detalhadas de mercado e sugestões de investimento. Mantenha suas opções abertas e use esses recursos para fazer negócios inteligentes com várias criptomoedas.
Dica profissional: não invista mais do que você pode perder
É um erro de novato “apostar” uma quantia de dinheiro na chance de obter altos retornos. Por exemplo, comprar $10.000 em Bitcoin, pensando que você o venderá por três vezes mais. Se perder esses $10.000 significa que você esvaziou sua conta (ou se endividou), não deve investi-la.
Embora existam muitas histórias de criptomoedas transformando pessoas em milionários da noite para o dia, isso é incrivelmente raro. A volatilidade pode causar grandes picos de preços - para cima ou para baixo. Além disso, existem outros riscos ao investir em criptomoedas. Embora sejam muito improváveis, podem ocorrer hackers, fraudes e até mesmo desligamentos de casas de câmbio. Algumas bolsas de criptomoedas, como a Walbi, já possuem medidas de segurança integradas para se proteger contra essas ameaças. A bolsa bem protegida da Walbi usa até mesmo a IA para detectar atividades fraudulentas e reagir preventivamente.
Antes de investir, analise sua situação financeira e determine um nível tolerável de perda. Alguns especialistas recomendam calcular seu patrimônio líquido (que inclui seus ativos, renda e muito mais) e investir apenas 1-3%.
Outras estratégias de gerenciamento de risco
Além dos pedidos de stop-loss e da diversificação, existem várias estratégias que você pode personalizar de acordo com suas metas financeiras. Uma dessas estratégias é média do custo em dólares ou DCA.
Leitura sugerida: Confira Lição 3 para uma análise detalhada da estratégia do DCA.
Nessa estratégia, um trader faz investimentos menores em um ativo em intervalos regulares. Por exemplo, digamos que um trader iniciante queira investir em Bitcoin. Eles estabeleceram um orçamento de $500 para um investimento de longo prazo.
Por exemplo, em vez de investir esses $500 em uma grande compra, o trader pode usar o DCA e investir $100 uma vez por mês, durante cinco meses. Obviamente, você também pode investir diariamente, semanalmente ou até mesmo anualmente. Depende do seu orçamento e de quanto tempo você planeja manter seu cargo. A vantagem do DCA é calculando a média de seus custos de investimentoe reduzindo o impacto das flutuações de curto prazo.
Cobertura
Cobertura contra o risco é outra estratégia. A cobertura foi feita com todos os tipos de ativos, e a criptografia não é exceção. Envolve a compra ou venda de criptomoedas para reduzir diretamente o risco de outra posição ou devido a movimentos do mercado. Existem várias maneiras de se proteger. O DCA é um desses métodos.
Os comerciantes também podem se proteger usando contratos futuros. Esses contratos fazem apostas nos preços futuros dos ativos criptográficos. Se você investir em contratos futuros, você pode se beneficiar da criptografia sem possuir nenhuma. Você também pode possuir contratos futuros de criptomoedas, como Bitcoin, e possuir Bitcoin diretamente. Se você sofrer perdas com seu Bitcoin devido a movimentos de curto prazo, poderá vender seu contrato futuro para compensar a perda. Outro método de cobertura é alavancagem.
O que é alavancagem?
Alavancagem é quando você empresta criptomoedas de uma bolsa (ou de outra entidade criptográfica, como uma corretora) para aumentar seu poder de compra. O quanto você pode emprestar geralmente depende da garantia em sua carteira digital. Walbi permite que você alavancagem de até 500x saldo da sua conta!
Você também pode usar fundos alavancados para comprar contratos futuros ou derivativos criptográficos. Esse método também é chamado negociação de margem. As margens são os pagamentos regulares que você deve fazer para manter seus fundos alavancados. Com a capacidade de comprar mais, você também pode vender mais e obter maiores lucros.
Obviamente, a alavancagem vem com seus riscos. Se você não conseguir pagar sua margem, seu corretor poderá vender todos os seus tokens para recuperar a perda. Além disso, a maioria das posições alavancadas só pode permanecer aberta por um ano. Se você quiser manter uma posição de longo prazo aberta, usar a alavancagem provavelmente não ajudará.
Conclusão
Adicionar estratégias e ferramentas de gerenciamento de risco à sua negociação de criptomoedas é crucial para proteger seus ativos. As ferramentas que exploramos acima podem não apenas manter seus fundos seguros, mas também aumentar seus retornos potenciais! Embora essas estratégias possam parecer complicadas, escolher a bolsa de criptomoedas certa pode facilitá-las.
A Walbi trabalha duro para fornecer a seus usuários análises avançadas de mercado e gerenciamento de liquidez. O Walbit Lighthouse, nosso sofisticado assistente de negociação de IA, pode orientar qualquer trader na realização de negociações lucrativas e de baixo risco. Experimente! Mas primeiro, teste seus conhecimentos.
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