Introductie
Cryptocurrency trading is een geweldige nieuwe mogelijkheid voor iedereen die geïnteresseerd is in financiële investeringen. Het omvat het strategisch kopen en verkopen van crypto, een digitaal activum, op cryptocurrency exchange-platforms.
In eerdere lessen hebben we behandeld
- wat cryptocurrency inhoudt,
- hoe je begint met handelen,
- handelsstrategieën en tools.
In deze les begeleiden we je door tips voor risicobeheer om je cryptotransacties te beschermen. Het toevoegen van solide risicobeheerprocoedures aan je handelsstrategie is essentieel voor succes. In een zeer volatiele markt is risico een gegeven. Risicobeheer helpt echter elke handelaar een mate van controle uit te oefenen over het risico dat ze nemen.
Niet alle risico's zijn slecht - soms kunnen hogere risico's gelijk staan aan hogere beloningen. Het vermogen om te bepalen wanneer je je blootstelt aan hoger risico leidt tot een uitgebreidere strategie.
Hoe gebruik je stop-loss orders
De stop-loss order is een van de populairste en bekendste risicobeheertools. Deze marktorder wordt ingesteld door de handelaar. Het wordt alleen uitgevoerd wanneer aan bepaalde marktomstandigheden is voldaan, wat betekent dat handelaren hun order kunnen aanpassen aan hun strategie. De stop-loss order wordt meestal ingesteld op een prijs die lager is dan de aankoopprijs van het activum.
Dit stelt handelaren in staat te voorkomen dat ze te veel geld verliezen als de prijs blijft dalen. Handelaren moeten rekening houden met kortetermijnprijsschommelingen. Het instellen van de prijs te hoog kan ervoor zorgen dat de order te snel wordt geactiveerd. De meeste handelaren plaatsen een stop-loss order net onder een steunniveau. Als de prijs onder dit niveau zakt, is het waarschijnlijker dat deze blijft dalen.
Stop-loss order voorbeeld
Stel bijvoorbeeld dat je een eenheid cryptocurrency hebt gekocht voor $500. Het instellen van de stop-loss order op $460 is te dicht bij de oorspronkelijke prijs. Het instellen op $400 zou effectiever kunnen werken. Voordat je je stop-loss order instelt, kun je ook analyseren hoeveel verlies je bereid bent te tolereren. Je kunt dit doen met een risico-rendementverhouding, die risico afweegt tegen potentiële winst.
Als de prijs daalt naar $400, wordt je transactie automatisch gesloten om verder verlies te voorkomen.
Hoe diversifieer je je portfolio
Diversificatie is een sterk aanbevolen risicobeheerstrategiestrategie, gebruikt door de overgrote meerderheid van crypto-experts.
"Wat is portfoliodiversificatie?"
Portfoliodiversificatie beschrijft het gelijktijdig investeren in een reeks verschillende activa. Door dit te doen, kunnen handelaren hun blootstelling aan risico van één enkel activum verlagen. Denk aan de uitdrukking "Leg niet al je eieren in één mandje."
Als er iets met dat ene mandje gebeurt, kunnen al je eieren erin breken en waardeloos worden. Door je activa over meerdere mandjes te verdelen, kun je je activa beschermen tegen volatiliteit. Dit doe je het beste door geld te stoppen in meerdere gevestigde en bekende cryptocurrencies.
Je kunt de effectiviteit van je diversificatie verder verbeteren door het risico van elk activum te analyseren. Als je doel is om zo veel mogelijk tegen verlies te beschermen, verdeel dan je activa omgekeerd evenredig aan het risiconiveau.
Hoe hoger het risico op volatiliteit, hoe minder je investeert. Sommige exchanges, zoals Walbi, bieden gedetailleerde marktaanbevelingen en investeringssuggesties. Houd je opties open en gebruik deze middelen om slimme transacties te doen met meerdere cryptocurrencies.
Pro tip: Investeer niet meer dan je je kunt veroorloven te verliezen
Het is een beginnersfout om een geldbedrag te 'wedden' in de hoop op hoge rendementen. Bijvoorbeeld $10.000 aan Bitcoin kopen, in de verwachting het voor drie keer zoveel te verkopen. Als het verliezen van die $10.000 betekent dat je je rekening hebt leeggehaald (of schulden hebt gemaakt), zou je het niet moeten investeren.
Hoewel er veel verhalen zijn van cryptocurrency die mensen van de ene op de andere dag miljonair maakte, is dit ongelooflijk zeldzaam. Volatiliteit kan enorme prijspieken veroorzaken - omhoog of omlaag. Bovendien zijn er andere risico's bij het investeren in crypto. Hoewel zeer onwaarschijnlijk, kunnen hacking, oplichting en zelfs het sluiten van exchanges voorkomen. Sommige crypto-exchanges, zoals Walbi, hebben al ingebouwde beveiligingsmaatregelen om tegen deze bedreigingen te beschermen. Walbi's goed beschermde exchange gebruikt zelfs AI om frauduleuze activiteiten te detecteren en preventief te reageren.
Voordat je investeert, analyseer je financiële situatie en bepaal een aanvaardbaar verliesniveau. Sommige experts raden aan je nettowaarde te berekenen (inclusief je activa, inkomen en meer) en slechts 1-3% te investeren.
Andere risicobeheerstrategieën
Naast stop-loss orders en diversificatie zijn er meerdere strategieën die je kunt aanpassen aan je financiële doelen. Een daarvan is dollar-cost averaging of DCA.
Aanbevolen leesvoer: Bekijk Les 3 voor een gedetailleerde blik op de DCA-strategie.
Bij deze strategie doet een handelaar kleinere investeringen in een activum op regelmatige intervallen. Stel bijvoorbeeld dat een beginnende handelaar wil investeren in Bitcoin. Ze hebben een budget van $500 ingesteld voor een langetermijninvestering.
In plaats van die $500 in één grote aankoop te stoppen, kan de handelaar DCA gebruiken en $100 per maand investeren, gedurende vijf maanden. Uiteraard kun je ook dagelijks, wekelijks of zelfs jaarlijks investeren. Het hangt af van je budget en hoe lang je van plan bent je positie vast te houden. Het voordeel van DCA is het middelen van je investeringskosten en het verminderen van de impact van kortetermijnschommelingen.
Hedging
Hedging tegen risico is een andere strategie. Hedging wordt al gedaan met allerlei activa, en crypto is geen uitzondering. Het omvat het kopen of verkopen van crypto om het risico voor een andere positie direct te verminderen, of vanwege marktbewegingen. Er zijn meerdere manieren waarop je kunt hedgen. DCA is een van deze methoden.
Handelaren kunnen ook hedgen met futures-contracten. Deze contracten wedden op de toekomstige prijzen van crypto-activa. Als je investeert in futures-contracten, kun je profiteren van crypto zonder er direct eigenaar van te zijn. Je kunt ook futures-contracten bezitten voor crypto, zoals Bitcoin, en tegelijkertijd direct Bitcoin bezitten. Als je verliezen lijdt door je Bitcoin vanwege kortetermijnbewegingen, kun je je futures-contract verkopen om het verlies te compenseren. Een andere hedgingmethode is hefboomwerking.
Wat is hefboomwerking?
Hefboomwerking is wanneer je crypto leent van een exchange (of een andere crypto-entiteit, zoals een broker) om je koopkracht te vergroten. Hoeveel je kunt lenen, hangt meestal af van het onderpand in je digitale wallet. Walbi stelt je in staat om tot 500x je accountbalans te hefbomen!
Je kunt gehefboomde fondsen ook gebruiken om futures-contracten of cryptoderivaten te kopen. Deze methode wordt ook wel margin trading genoemd. Margins zijn de reguliere betalingen die je moet doen om je gehefboomde fondsen te behouden. Met het vermogen om meer te kopen, kun je ook meer verkopen en hogere winsten behalen.
Uiteraard brengt hefboomwerking zijn risico's met zich mee. Als je niet in staat bent je margin te betalen, kan je broker al je tokens verkopen om hun verlies te dekken. Bovendien mogen de meeste gehefboomde posities slechts een jaar open blijven. Als je een langetermijnpositie open wilt houden, zal het gebruik van hefboomwerking waarschijnlijk niet helpen.
Conclusie
Het toevoegen van risicobeheerstrategieën en -tools aan je crypto trading is cruciaal voor de bescherming van je activa. De tools die we hierboven hebben verkend, kunnen niet alleen je fondsen veilig houden, maar ook je potentiële rendementen verhogen! Hoewel deze strategieën ingewikkeld lijken, kan het kiezen van de juiste crypto-exchange ze eenvoudig maken.
Walbi werkt hard om zijn gebruikers geavanceerde marktanalyses en liquiditeitsbeheer te bieden. Walbi Lighthouse, onze geavanceerde AI-handelsassistent, kan elke handelaar begeleiden bij het doen van winstgevende transacties met laag risico. Probeer het eens! Maar test eerst je kennis.
Verdien 500 XP door deze eenvoudige taak te voltooien
Voer één Stop-Loss Order uit op het Walbi-platform met kennis uit deze cryptocurrency trading les. Klik op de onderstaande knop om te beginnen!
