CeFi vs. DeFi: Warum die Welt dezentrale Finanzen braucht

CeFi - auch bekannt als zentralisierte Finanzen - ist eine Blockchain-Plattform, die wie ein traditionelles Finanzinstitut funktioniert. DeFi, oder dezentrale Finanzen, ist eine völlig neue Klasse von Finanzsystemen, die offene Computer-Netzwerke nutzen.

Obwohl CeFi und DeFi ähnliche Aufgaben erfüllen, gibt es einige wesentliche Unterschiede zwischen den beiden. Es ist wichtig, diese beiden Begriffe zu verstehen, bevor man in Kryptowährungen investiert. Später erfahren Sie auch, warum DeFi die Zukunft ist.

CeFi vs. DeFi: Was ist CeFi?

CeFi oder zentralisierte Finanzen ist eine Art Dienstleister. Über eine zentralisierte Institution können Nutzer verschiedene finanzielle Aktivitäten durchführen. Zum Beispiel:

• Kredite
• Krypto kaufen
• Krypto verkaufen
• Krypto handeln
• Krypto aufbewahren
• und mehr

Ein beliebtes Beispiel für eine CeFi-Plattform ist eine zentralisierte Börse (CEX). Jede CEX unterscheidet sich, aber im Allgemeinen ist es ein Ort, an dem Sie Kryptowährungen aufbewahren, kaufen, verkaufen und handeln können. Eine einzige, autoritative Instanz kontrolliert eine CEX. Dies ist das Wesen der Zentralisierung. Daher müssen Nutzer dieser Institution vertrauen, da sie die erste und letzte Verteidigungslinie zwischen einem Nutzer und seinen Geldern ist.

Um dieses Konzept zu verstehen, stellen Sie sich CeFi wie ein traditionelles Finanzdienstleistungsinstitut vor - wie eine Bank. Wenn Sie Bankdienstleistungen wie Kreditanträge und Sparkonten nutzen möchten, müssen Sie Geld einzahlen, das die Bank verwahrt. Die Bank kontrolliert dann Ihr Geld, bis Sie es abheben. Zusätzlich werden Ihnen Gebühren für die Nutzung dieser Dienste berechnet. Die gleichen Gebühren und Konzepte gelten für jede CeFi-Plattform.

Was ist der Zweck von CeFi?

Das heutige Handelsökosystem steht noch immer vor einigen Herausforderungen - insbesondere bei der Gewährleistung fairen Handels. Zentralisierte Finanzen versuchen, Finanzdienstleistungen so effizient und kosteneffektiv wie möglich zu gestalten. Gleichzeitig sollen faire Austauschvorgänge bei Krypto-Transaktionen sichergestellt werden. Diese Vorteile werden jedoch oft durch das hohe Risiko ausgeglichen, das die Zentralisierung mit sich bringt.

CeFi vs. DeFi: Was ist DeFi?

Dezentrale Finanzen (DeFi) sind ein neueres Modell im Vergleich zu zentralisierten Finanzen. Es hat ein ähnliches Ziel mit unterschiedlichen Mechanismen.

Zum Beispiel:

• Organisation und Ermöglichung von Kryptowährungs-Transaktionen
• Austausch von Kryptowährungen
• Staking
• Und andere Finanzdienstleistungen unter Verwendung dezentraler Modelle.

DeFi hat, wie der Name schon sagt, keine zentralisierte Autorität. Mit anderen Worten, niemand hat die Macht, Regeln aufzuerlegen oder Ihr Geld zu kontrollieren. Es unterscheidet sich von Standardformen der Finanzen für Fiat-Währungen auf Kryptowährungsmarktplätzen.

Wenn CeFi CEX hat, umfasst das DeFi-Modell auch das Konzept dezentraler Börsen oder DEXs. Diese helfen dabei, Nutzer zu verbinden und zu ermöglichen, die Bitcoin-Transaktionen ausführen möchten. Infolgedessen findet eine Transaktion ohne zentrale Drittpartei statt, wenn zwei Peers sich darauf einigen.

Wie funktioniert DeFi und was ist ein Smart Contract?

Ein wichtiger Bestandteil von DeFi ist ein Smart Contract. Smart Contracts führen Finanztransaktionen automatisch aus. Alles ohne die Notwendigkeit einer zentralen Autorität. Kryptowährungs-Vermögenswerte, die von einer Einheit zur anderen übertragen werden, werden in einem Smart Contract gespeichert. DeFi arbeitet nach dem Peer-to-Peer-Prinzip. Daher ist keine zentrale Autorität erforderlich, um einen Smart Contract zu ermöglichen.

Zentralisierte vs. dezentrale Finanzen

Die Blockchain-Technologie dient als zentrale Baukomponente für die Operationen sowohl von DeFi als auch von CeFi. Beide Strategien werden verwendet, um eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen anzubieten.

Obwohl CeFi und DeFi ähnliche Ansätze für Kryptowährungen haben, gibt es auch einige Unterschiede zwischen den beiden Modellen. Zum Vergleich hier die Listen der wichtigsten Funktionen für CeFi und DeFi.

CeFi-Funktionen

• Zentralisierte Börse (CEX): Wie oben erwähnt, ermöglicht CEX es Nutzern, Gelder zu senden und sie dann mit einem internen Konto zu verwalten.

• Breitere Finanzdienstleistungen: Einer der Vorteile von CeFi ist die große Vielfalt an wählbaren Diensten, wie die Aufnahme von Krediten, das Verdienen von Zinsen, das Verleihen und Ausleihen von Kryptowährungen, da sie von Institutionen betrieben werden, die an das traditionelle Finanzwesen angebunden sind.

• Fiat-Konvertierung: Das CeFi-Ökosystem ermöglicht eine flexiblere Umwandlung von Fiat zu Kryptowährung und umgekehrt.

• Cross-Chain-Dienste: CeFi ermöglicht komplizierte Cross-Chain-Swaps, wie den Handel mit LTC, XRP, BTC und anderen stark gehandelten und marktkapitalisierten Coins, die von unabhängigen Plattformen produziert werden.

DeFi-Funktionen

• Dezentrale Börsen (DEX): DEX ermöglicht es Nutzern, Kryptowährungen in einer ungeschützten Umgebung zu handeln, ohne dass ein Mittelsmann den Transfer und die Verwahrung von Geldern übernehmen muss.

• Vermögensverwahrung: Im DeFi-Ökosystem haben Nutzer volle Kontrolle über ihre Vermögensverwahrung ohne die Notwendigkeit einer Drittpartei-Beteiligung.

• Smart Contract: Selbstausführender Vertrag, bei dem die Bedingungen der Vereinbarung zwischen Käufer und Verkäufer direkt festgelegt sind. DeFi-Transaktionen können dank Smart Contracts nun automatisiert, transparent und sicher sein.

• DApps: DApps, was für dezentrale Apps steht, sind ein Beweis dafür, wie DeFi neue Arten von Anwendungen für die Finanzierung unterstützt. DApps legen die Zukunft der Finanzen in die Hände kreativer Blockchain-Entwickler. Das bedeutet grenzenlose Innovation im Vergleich zu CeFi.

CeFi vs. DeFi: Warum DeFi besser ist

Aus den oben genannten Hauptunterschieden können Sie erkennen, wie beide Systeme ihre Vorteile haben. Wenn Sie jedoch genau hinschauen, gibt es mehrere Gründe, warum DeFi bessere Angebote für Investoren und Händler hat.

• Dezentralisiert: Die Tatsache, dass Kunden nicht auf ein zentralisiertes System warten oder sich darauf verlassen müssen, ist genau der Grund, warum DeFi überlegen ist. Ähnlich wie bei der Nutzung von Bankdienstleistungen müssen Sie sich an deren Betriebszeiten und Verfügbarkeit anpassen, um auf Finanzprodukte oder -dienstleistungen zuzugreifen. DeFi hingegen gibt Ihnen ständige direkte Kontrolle über Ihre Vermögenswerte.
  

• Anonymität: Auf der Blockchain können von DeFi ausgegebene Smart Contracts transparent sein, aber eine Benutzeridentifikation ist nicht erforderlich oder notwendig. Andererseits müssen Sie möglicherweise sensible und persönliche Informationen preisgeben, sobald Sie zustimmen, Gelder an das CeFi-Ökosystem zu senden.

• Sicherheit: Kunden haben nichts dagegen, persönliche Informationen preiszugeben oder diesen Unternehmen ihr Geld anzuvertrauen, da sie zentralisierten Börsen vertrauen. Geld wird innerhalb des CeFi-Systems an der Börse aufbewahrt, aber da es sich nicht in der Verwahrung der Nutzer befindet, unterliegt es einigen Sicherheitsproblemen. Infolgedessen sind zentralisierte Börsen vielen Sicherheitsrisiken ausgesetzt.

• Zugänglichkeit: Sie benötigen nur ein internetfähiges Gerät, um Zugang zu erhalten, unabhängig davon, ob Sie Ihre eigene DeFi-Anwendung erstellen oder eine vorhandene nutzen möchten.

• Transparenz: Da es code- und technologiebasiert ist, kann jeder auf der Blockchain den Code sehen, der den DeFi-Dienst ausführt, was es Nutzern ermöglicht, den Dienst einschließlich des Smart Contracts zu verifizieren oder zu prüfen.

• Kundenorientiert: Neben dem Zugang zu Finanzdienstleistungen können Nutzer DeFi-Anreizmodelle genießen, indem sie Belohnungen für die Nutzung des Dienstes erhalten. Außerdem haben Nutzer die Möglichkeit, eine öffentlich gehostete Oberfläche oder ihre eigene benutzerdefinierte zu verwenden, um auf den Dienst zuzugreifen.

• Kompatibilität: Aufgrund ihres gemeinsamen Blockchain-Netzwerks sind DeFi-Dienste miteinander kompatibel; wenn Cross-Blockchain-Interoperabilitätsnetzwerke eingeführt werden, wird dieses Phänomen weiter verstärkt.

• Niedrigere Kosten: Die meisten DApps haben gezeigt, dass sie niedrigere Gebühren als CeFi-basierte Transaktionen bieten.

Wie sieht die Zukunft von DeFi aus?

Die Zukunft von DeFi sieht sehr nach der Vergangenheit von DeFi aus - allerdings mit einer neuen Wendung. WALBI nimmt die besten Teile aller Ihrer bevorzugten DeFi-Plattformen, fügt aber innovative Akzente hinzu, um sie auf die nächste Stufe zu heben.

Zum Beispiel gibt WALBIs Einbeziehung künstlicher Intelligenz (KI) Krypto-Händlern und HODLern Zugang zu einzigartigen Fähigkeiten, die auf traditionellen DeFi-Plattformen nicht zu finden sind.

Während CeFi-Plattformen weiterhin Verbindungen zu TradFi-Banken herstellen und mehr vom Gleichen in die digitale Vermögensbranche bringen, verschiebt DeFi weiterhin die Grenzen des Möglichen mit Web3-Technologien. WALBI steht an der Spitze dieses Vorstoßes und ist heute kostenlos für jeden zum Ausprobieren verfügbar.