Einführung
Kryptowährung unterscheidet sich von jeder anderen Währung oder jedem Vermögenswert, der zuvor existierte. Mit einem dezentralen System, unglaublichen Vorteilen und einer steigenden Akzeptanzrate ist es kein Wunder, dass sich so viele für Krypto entscheiden. Es ist eine fantastische Wahl zum Investieren und Handeln oder als reguläre Zahlungsmethode. Außerdem bietet jede Kryptowährung einzigartige Vorteile und eine einladende Community.
Mit all seinen Vorteilen kommen jedoch auch Risiken. Mit Expertenwissen darüber, wie sich diese Risiken zeigen, können Sie Ihre Kryptowährung effektiver davor schützen.
In dieser Lektion erklären wir die Grundursachen von Sicherheitsbedrohungen und wie sie sich entwickelt haben. Sie lernen auch die fortgeschrittenen Maßnahmen kennen, die Sie zum Schutz anwenden können.
DeFi und seine Sicherheitslandschaft
Dezentralisierte Finanzen, oder DeFi, ist ein neues Peer-to-Peer (P2P) Finanznetzwerk. Es ist beliebt bei Krypto-Nutzern, die eine schnelle, sichere, zugängliche und anonyme Erfahrung bevorzugen. Die Vorteile von DeFi sind vielfältig; diese Technologie eliminiert die Notwendigkeit von Vermittlern, die Ihre Transaktionen manipulieren oder verzögern können. Das bedeutet auch, dass die Nutzer den Vorteil vollständiger Autonomie genießen. Sie sind die einzigen mit Zugang und Kontrolle über ihr DeFi-Konto und dessen Guthaben.
Lesen Sie die vorherige Lektion: Fortgeschrittene Sicherheitsbedrohungen bei Kryptowährungen: Kurs 2.3
DeFi vs. Banken
Wenn Sie DeFi nutzen, übernimmt ein Smart Contract die Rolle einer Bank oder einer anderen aufsichtsführenden Partei. Dieser Vertrag führt, sobald beide Nutzer zugestimmt haben, mithilfe von Code automatisch eine nahtlose Transaktion durch – Kryptowährung in ihre Wallet einzahlen oder versenden.
Dann werden all diese Transaktionen in einem öffentlichen Hauptbuch aufgezeichnet; einer Datenbank, die nur die öffentlichen Wallet-Schlüssel der Nutzer anzeigt. Dadurch bleiben die persönlichen oder identifizierenden Informationen der Nutzer vollständig anonym. Das Hauptbuch beschreibt die Blockchain-Technologie, die das Fundament für Krypto bildet.
Die Vorteile der DeFi-Sicherheit
Aufgrund seiner Natur hat DeFi weniger Aufsicht durch Dritte. Um die Sicherheit seiner Nutzer zu gewährleisten, nehmen DeFi-Plattformen ihre Sicherheitsprotokolle ernst. Mit DeFi verwenden Sie Ihre digitale Wallet, um Ihre Kryptowährung aufzubewahren, zu senden oder zu empfangen. Diese Wallets sind mit einem privaten Schlüssel geschützt; einer Zeichenfolge aus langen Buchstaben und Zahlen, die als Schlüssel zum Entsperren der Wallet dient.
Andererseits ähnelt Ihr öffentlicher Schlüssel Ihrer Bankkontonummer. Sie können diesen Schlüssel an diejenigen senden, mit denen Sie Transaktionen durchführen möchten. Bei Transaktionen übernimmt ein Smart Contract (der aus Code besteht) die Aufgabe eines Vermittlers.
Da Ihre Kryptowährung niemals von einer anderen Partei berührt wird, wird sie sicher an und von anderen Nutzern gesendet. Der Smart Contract wird dann auf der Blockchain verarbeitet und wird ein unveränderlicher Teil des Hauptbuchs. Dies hält DeFi transparent und ehrlich, da Nutzer alle auf der Blockchain stattfindenden Transaktionen einsehen können.
Wie Sie Ihre Kryptowährung mit DeFi-Plattformen sicher halten
Lassen Sie uns anhand eines Beispiels veranschaulichen, wie Sie Ihre Kryptowährung sicher halten können, unter Verwendung einer realen Fallstudie. DeFi-Hacks sind keine alltägliche Erfahrung, aber auch nicht ungewöhnlich – daher müssen Sie mit den Risiken und besten Sicherheitsansätzen vertraut sein.
Einer der größten DeFi-Hacks ereignete sich 2022 und führte zu einem Verlust von über 325 Millionen Dollar. In diesem Fall waren die Kryptowährungen Ethereum und Solana durch eine „Bridge" verbunden. Diese Bridge hieß Wormhole und war für den Austausch von tokenisierten Vermögenswerten zwischen den beiden Parteien verantwortlich. Es handelte sich um eine Art Cross-Chain, was bedeutet, dass sie beide Parteien direkt verband, anstatt eine Multi-Chain zu sein.
Der Hacker im Wormhole-Vorfall nutzte eine Schwachstelle im Smart Contract der Bridge aus. Er verwendete den gefälschten Vertrag, um sich selbst ETH gutzuschreiben, diese Token zu prägen und sie dann von Solana an Ethereum zurückzusenden. In nur drei Transaktionen stahl der Hacker Millionen.
Um dies zu verhindern, verwenden Sie Multi-Chain-Bridges anstelle von einzelnen Cross-Chain-Bridges. Eine Multi-Chain erlaubt stattdessen eine unidirektionale Bewegung, sodass es keine direkte Verbindung zwischen den beteiligten Parteien gibt. Die Transaktionen würden stattdessen durch ihre eigenen, eigenständigen Netzwerke laufen. Eine weitere Schwachstelle lag im Smart Contract. Die fehlerhafte Funktion in der „Verify Signature"-Zeile ermöglichte es dem Hacker, den Vertrag zu manipulieren. Er umging den Verifizierungsprozess, indem er sein eigenes Programm einspeiste.
Regulierungslandschaft und Sicherheit
Da Kryptowährung als Zahlungsmethode und Vermögenswert bei globalen Nutzern immer beliebter wird, hat die Prüfung ihres regulatorischen Status zugenommen. Viele Regulierungsbehörden, wie die Securities and Exchange Commission (SEC) in den USA, die Canadian Securities Administrators (CSA), das britische Parlament und weitere, arbeiten daran, Regulierungen einzuführen.
Diese Behörden vertreten eher ermutigende oder neutrale Krypto-Positionen, mit Regulierungen die:
- Nutzer schützen,
- eine ordnungsgemäße Besteuerung sicherstellen,
- und einen zugänglichen Krypto-Handel ermöglichen.
Andere Länder, wie China und Korea, haben weniger unterstützende Regulierungen. Die unterschiedlichen Regulierungen in jeder Region der Welt können stark variierende Auswirkungen auf Sicherheitsstandards und Anlegerschutz haben. Wenn es um Krypto geht, das seine Unabhängigkeit von Vermittlern schätzt, bewegen sich Regulierungen auf einem schmalen Grat zwischen Innovation und Einschränkung.
Diese Schnittstelle verursacht einzigartige Konsequenzen für Krypto-Nutzer und Entwickler. Für Nutzer könnten sie von geminderten Risiken, Stabilität und höherem Schutz im Falle von Betrug profitieren. Für Entwickler könnten diese Regulierungen Beschränkungen ihres Geschäftsmodells und ihrer Expansion in andere Regionen bedeuten. Lassen Sie uns eine Fallstudie untersuchen, wie regulatorische Rahmenbedingungen Sicherheitsmaßnahmen in einem Krypto-Bereich beeinflussen können.
2019 implementierte die in Frankreich ansässige Financial Action Task Force (FATF) die Travel Rule. Ihre Richtlinien beschrieben, wie Anbieter virtueller Vermögensdienstleistungen, einschließlich Kryptowährungsbörsen und DeFi-Plattformen, Informationen über alle Herkunftsorte und Ziele von Krypto-Transaktionen sammeln müssen.
Infolgedessen erstellten und starteten diese Krypto-Plattformen umfangreiche Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Initiativen. Diese dienten der Einhaltung der neuen Travel Rule, indem sie die Informationen der Krypto-Nutzer identifizierten, Aktivitäten überwachten und die FATF über verdächtige Handlungen benachrichtigten. Sie mussten auch regelmäßige Sorgfaltsprüfungen durchführen, um sicherzustellen, dass ihre Protokolle sicher waren.
Zukunft der Kryptowährungssicherheit
Aufkommende Technologien im Krypto-Bereich haben großes Potenzial, die Sicherheit der Nutzer zu verbessern. Dazu gehören Zero-Knowledge-Beweise, bei denen der Beweisführer dem Verifizierer beweisen kann, dass eine gegebene Aussage korrekt ist, um eine Transaktion abzuschließen. Dabei vermeiden beide Parteien, sich gegenseitig andere Informationen als diese eine wahrheitsgemäße Aussage mitteilen zu müssen. Es verwendet eine kryptographische Methode zur Verifizierung dieser Wahrheit, die der Beweisführer nur durchführen kann, wenn er die zugrunde liegenden Informationen bereits kennt.
Ein weiteres Beispiel ist die Mehrparteienberechnung. Diese Technologie ermöglicht es mehreren Nutzern mit einzelnen privaten Daten, zusammenzuarbeiten und eine Aktion durchzuführen. Mit diesem System kann eine Gruppe eine Berechnung durchführen, ohne jemals ihre privaten Daten untereinander preisgeben zu müssen.
Laufende Forschung im Krypto-Bereich sucht auch nach innovativen Lösungen für häufige Sicherheits- und Aufbauprobleme bei Kryptowährungen, wie die Verwaltung privater Schlüssel und skalierbares Wachstum. In Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden arbeiten diese Parteien daran, standardisierte regulatorische Rahmenbedingungen zu schaffen, die die Sicherheit verbessern, ohne Kreativität und Entwicklung einzuschränken.
Mit Blick auf die Zukunft bietet die Kryptowährungssicherheit sowohl Chancen als auch Herausforderungen. Wie kann die Kryptowährungs-Community Sicherheits- und Datenschutzaspekte in dezentralen Systemen effektiv in Einklang bringen?
Fazit
Mit dem Aufstieg der dezentralisierten Finanzen (DeFi) profitieren Nutzer von Autonomie und Sicherheit, stehen aber auch vor sich entwickelnden Bedrohungen, wie hochkarätige Hacks wie der Wormhole-Vorfall zeigen. Die regulatorische Kontrolle variiert ebenfalls weltweit und beeinflusst Sicherheitsstandards und Anlegerschutz. Sowohl Krypto-Nutzer als auch Entwickler müssen bestehende und mögliche zukünftige regulatorische Standards berücksichtigen.
Die Zukunft von Krypto birgt auch Potenzial in Technologien wie Zero-Knowledge-Beweisen und Mehrparteienberechnung. Ebenso ist für Nutzer und Entwickler fortlaufende Wachsamkeit und Aufklärung über potenzielle Sicherheitsbedrohungen unerlässlich, um die sich entwickelnde Landschaft der Kryptowährungssicherheit effektiv zu navigieren.
