Curso 3.3: Construindo um portfólio diversificado

Introdução

O investimento responsável e estratégico em criptomoedas requer um portfólio diversificado. A diversificação em seus ativos criptográficos é essencial para mitigar riscos e, ao mesmo tempo, aumentar seu crescimento a longo prazo. Essa estratégia resume o ditado comum:

”não coloque todos os ovos na mesma cesta.”
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Há vários fatores a serem considerados ao criar seu portfólio. Você pode otimizar seus retornos aprendendo a avaliar riscos e usar as estratégias de alocação mais vantajosas para suas metas. Então, hoje, vamos aprender como diversificar seus investimentos em criptomoedas e equilibrar adequadamente o risco e a recompensa.

Estratégias de alocação de ativos para investimento em criptomoedas

A diversificação permite minimizar a volatilidade dos preços — e, portanto, o risco — em seus investimentos em criptomoedas. É um princípio fundamental no investimento e, como a criptomoeda é uma indústria especialmente volátil, ela se torna ainda mais importante.

O que é alocação de ativos?

A alocação de ativos descreve o processo de dividir seu portfólio entre várias criptomoedas. Há muitos modelos de alocação de ativos que você pode escolher. Cada um tem seus benefícios.

Por exemplo, Um modelo de investimento tradicional divide fundos entre ativos conhecidos, em sua maioria estáveis, de várias classes, como ações, títulos ou imóveis do S&P 500. Esses ativos têm um risco relativamente baixo e geralmente são mantidos a longo prazo. O equivalente criptográfico pode incluir a divisão de seus investimentos entre as criptomoedas mais amplamente adotadas, como Bitcoin e Ethereum. Em seguida, basta mantê-la em sua carteira digital por vários anos, esperando lucrar com seu crescimento a longo prazo.

Alocação de ativos criptográficos os modelos são específicos às características que as criptomoedas, como dinheiro digital, têm. Por exemplo, você pode dividir os investimentos entre:

• Tokens utilitários criptográficos
• Tokens de jogos criptográficos
• Tokens criptográficos não fungíveis (NFTs)
• Vários casos de uso de criptomoedas ou focos do setor
• Criptosistemas/mecanismos de consenso (ex. Prova de trabalho versus prova de participação)
• Criptomoedas atreladas
• Futuros de criptomoedas
• Novos projetos de criptografia

Todos os itens acima servem a propósitos exclusivos e operam de maneiras diferentes. A criptomoeda também é vantajosa porque você não precisa possuir criptomoedas diretamente, reduzindo seu risco. Por exemplo, com futuros de criptomoedas, você “possui” uma previsão do valor de mercado da criptomoeda. Se você estiver correto, você lucra!

Você não precisa investir em todas as classes de ativos e tipos de criptografia - escolha aqueles que têm a maior recompensa potencial para sua estratégia e metas de investimento específicas. Analise o desempenho previsto e equilibre o risco versus a recompensa.

Equilibrando risco e recompensa: moedas de grande capitalização versus moedas de capitalização média versus moedas de pequena capitalização

Ao pesquisar novos investimentos em criptomoedas, é útil entender como suas características exclusivas afetam o risco previsto versus a recompensa. Um indicador importante do perfil de risco-recompensa de uma criptomoeda é sua capitalização de mercado (limite). Isso se refere à quantidade de criptomoeda em circulação ou à sua oferta total.

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A maioria das criptomoedas também liberará lentamente seu suprimento em circulação, de modo que tenha um potencial de crescimento da demanda a longo prazo. Você pode usar o Capitalização de mercado da Coin site para rastrear capitalizações de mercado. Você pode dividir a criptografia em três categorias principais de capitalização de mercado:

Tampa grande: As criptomoedas com grande capitalização de mercado incluem Bitcoin e Ethereum. A capitalização de mercado da Ethereum é quatro vezes maior do que qualquer outra criptomoeda existente! As criptomoedas de grande capitalização geralmente são mais estáveis, com uma enorme base de usuários e uma longa história. Eles apresentam menor risco, mas também podem fornecer retornos mais baixos.

Capitalização média: As criptomoedas de capitalização média são mais voláteis. No entanto, eles oferecem retornos mais altos. Essas criptomoedas estão entre uma capitalização de mercado de $1 bilhão e $10 bilhões, então muitas ainda podem ter grandes bases de usuários e casos de uso estabelecidos. Tezos (XTZ) é um exemplo de criptomoeda de capitalização média.

Capitalização pequena: Essas criptomoedas têm um potencial mais inexplorado e inexplorado. No entanto, também é muito mais arriscado investir neles. Com um suprimento menor, há uma chance maior de que eles falhem. No entanto, eles também representam uma excelente oportunidade de crescimento explosivo.

Ao criar seu portfólio, invista em diferentes categorias de capitalização de mercado. Classifique a capitalização de mercado de cada criptomoeda e acompanhe seu crescimento (ou declínio). Tente manter sua vulnerabilidade ao risco no mínimo ou em equilíbrio com sua recompensa.

Diversificação de portfólio: incluindo projetos DeFi, NFTs e Stablecoins

Além das criptomoedas e tokens padrão, você pode incluir tokens DeFi, NFTs e stablecoins em seu portfólio. Como cada tecnologia tem um propósito único, isso também pode aumentar seus retornos. DeFi (finanças descentralizadas) é uma tecnologia financeira em constante crescimento que é extremamente popular na esfera criptográfica.

1. DeFi

O DeFi abraça a natureza descentralizada da tecnologia blockchain, eliminando a necessidade usual de um terceiro supervisor. Por exemplo, em uma transação típica com moeda fiduciária entre você e um amigo, você deve acessar seu banco para transferir o dinheiro. O banco deve aprovar sua transação. Com o DeFi, todas as transações são ponto a ponto, fornecendo autonomia e controle ilimitados sobre sua conta.

Embora essa tecnologia seja relativamente nova, ela tem um enorme potencial de crescimento. O mercado DeFi em 2021 foi avaliado em cerca de US $9 bilhões e deve superar $70 bilhões até 2030! Isso torna os projetos DeFi uma ótima categoria para explorar, especialmente para aqueles pessoalmente interessados no setor.

2. NFTs

Os NFTs (tokens não fungíveis) são outro ativo digital com grande potencial. Não fungível significa insubstituível ou que o ativo é único. Os NFTs podem ter uma ampla variedade de preços e não se limitam à arte digital. Há lembranças de celebridades NFT, modelos 3D, itens ou skins de jogos, domínios de sites e muito mais. Os NFTs também podem ter o potencial de atuar como uma licença ou certificação para uma habilidade.

3. Moedas estáveis

Outro tipo fantástico de criptografia para incluir em seu portfólio são as stablecoins. Eles estão atrelados ao valor de outro ativo, como o dólar americano. Isso minimiza sua volatilidade, tornando-os muito úteis para transações diárias.

Reequilibrando seu portfólio: mantendo-se flexível e se adaptando

A criação de um portfólio diversificado exige manutenção regular. Depois de iniciar sua carteira de investimentos com criptomoedas variadas e projetos relacionados à criptografia, você deve equilibrá-la.

Isso significa um equilíbrio entre

• tipos de ativos,
• graus de risco e recompensa,
• e capitalização de mercado.

Como esses ativos digitais são dinâmicos - alterando o preço em função e valor - a verificação e a reanálise de rotina são sensatas.

Por exemplo, digamos que você tenha investido $1.000 entre cinco projetos de criptomoedas com diferentes classes de ativos e capitalizações de mercado. Você alocou $200 em cada um (Crypto A, B, C, D e E). Após um ano, o valor do ativo A aumentou para $700, enquanto o restante de seus ativos aumentou minimamente. Seu portfólio agora detém a maioria do Crypto A - portanto, se cair, você corre o risco de perder muito mais. Para reequilibrar, você pode vender uma parte da Crypto A, investir em uma nova criptomoeda ou redistribuir alguns de seus fundos de investimento.

É recomendável que você agende seu reequilíbrio para manter a rotina e a organização. Dependendo de seus investimentos, você pode precisar de um tempo menor ou mais longo entre as sessões de rebalanceamento. Por exemplo, se você estiver investindo em várias criptomoedas de pequena capitalização com maior volatilidade, é aconselhável analisá-las semanalmente ou mensalmente. Caso contrário, você pode se limitar a uma base trimestral (a cada três meses) ou semestral (a cada seis meses).

Conclusão

Diversificar seu portfólio é fundamental para desenvolver investimentos frutíferos. Neste guia, você aprendeu várias táticas de diversificação e como manter seus ativos equilibrados rotineiramente. Essas estratégias minimizarão os riscos e ajudarão você a alcançar um crescimento a longo prazo.

Embora seja crucial entender como analisar possíveis investimentos em criptomoedas por conta própria, é aconselhável consultar um especialista financeiro. Esses profissionais podem fornecer informações mais detalhadas, solidificando suas decisões de investimento.