Introdução
Bem-vindos de volta, estudantes! Em nossas lições anteriores, discutimos como investir estrategicamente sua criptomoeda em vários projetos relacionados à criptografia e à Web3. Um grande ponto de preocupação para os investidores em criptomoedas, independentemente do nível de experiência, é o risco de fraudes. Somente em 2023, $3,9 bilhões em criptomoedas foi perdida para golpistas e fraudes — o que representou um aumento preocupante de 53% em relação ao ano anterior.
Esse número chocante só prova que, mesmo com o avanço da tecnologia blockchain e das medidas de segurança, os golpes continuarão a evoluir e custarão bilhões aos investidores. A melhor maneira de se proteger contra fraudes é aprender sobre os golpes mais comuns que os criminosos usarão para atacar você.
Neste artigo, mergulharemos profundamente no mundo dos golpes criptográficos em 2024. Desde as melhores (mas mais subestimadas) medidas preventivas a serem tomadas, bem como os golpes modernos mais comuns e criativos dos quais você ainda não ouviu falar.
O que são fraudes de criptomoedas?
Golpes são qualquer tipo de atividade fraudulenta com o objetivo de induzir as pessoas a fornecerem involuntariamente seus ativos criptográficos ou informações confidenciais. Há uma grande variedade de ferramentas e estratégias que os criminosos usarão para roubar seus fundos, desde e-mails falsos e links de sites até ataques cibernéticos sofisticados em seus dispositivos. Alguns golpistas até se conectam com você pessoalmente, fazendo com que você construa uma conexão de confiança com eles antes de atacar.
O setor de criptomoedas é vulnerável a golpes e outras fraudes financeiras por vários motivos.
- Anonimato - Embora essa seja uma grande vantagem para muitos usuários de criptomoedas, a natureza anônima e privada da tecnologia blockchain também permite que os golpistas permaneçam indetectáveis e não identificados.
- Falta de regulamentação - Na maioria dos países, a criptografia é regulamentada até certo ponto, como a SEC supervisiona o espaço criptográfico nos EUA. No entanto, como um ativo digital ainda emergente, as regulamentações e a supervisão não estão tão estabelecidas quanto em outros veículos de investimento, como ações.
- Volatilidade - A criptografia tem um alto potencial de crescimento, em parte devido às constantes mudanças no mercado. Muitos investidores permitem que emoções como entusiasmo, medo ou ganância atrapalhem seu julgamento, resultando em uma tomada de decisão precipitada.
- Transações irreversíveis - Quando você faz uma transação criptográfica, ela é registrada no blockchain e essencialmente esculpida em pedra. Não há devoluções; e embora você possa ter a chave pública da carteira para a qual transferiu fundos, isso não significa que você terá outros meios de contatá-los.
Se você suspeita que está sendo enganado ou já passou por uma fraude, não se envergonhe. Os golpistas usam todos os meios de tecnologia avançada e manipulação psicológica para enganar suas vítimas. Isso pode realmente acontecer com qualquer pessoa - de investidores individuais a grandes corporações. A melhor proteção contra fraudes é o conhecimento e a conscientização. Vamos nos aprofundar nos golpes mais comuns de 2024 e compartilhar isso com seu círculo criptográfico para que eles também possam se manter informados e seguros.
Golpes de phishing
Os golpes de phishing visam capturar seus dados pessoais, como seu nome completo, senhas de conta ou a chave privada de sua carteira digital. Os ataques de phishing vêm disfarçados, como o cavalo de Tróia. Você pode receber uma mensagem de texto por e-mail fingindo ser uma autoridade ou uma plataforma que você usa. Em seguida, eles orientarão você a seguir o link que eles fornecem, levando você a um site com aparência muito oficial (normal) - o mesmo que você pode usar todos os dias, e inserir suas informações. Essas comunicações podem solicitar que você redefina suas senhas ou verifique sua identidade; mas assim que os golpistas tiverem suas informações, eles bloquearão suas contas e retirarão seus fundos.
Esquemas de bombeamento e despejo
Os Pump-and-Dumps manipulam os preços das criptomoedas gerando um falso entusiasmo em torno do projeto, fazendo com que as pessoas invistam em novas criptomoedas e aumentem seu valor. Os criadores do projeto espalharão informações enganosas ou extremamente exageradas, como alegar que a criptografia certamente gerará lucros enormes. Quando os preços aumentarem significativamente, os golpistas venderão suas porções e fugirão, baixando o preço e deixando outros investidores com grandes perdas.
Às vezes, até mesmo celebridades se envolvem no golpe. Em 2017, o DJ Khaled e o boxeador profissional Floyd Mayweather promoveram a ICO da Centra Tech, apenas para que o projeto desmoronasse quando os desenvolvedores foram acusados de fraude. Infelizmente, era tarde demais; muitas pessoas seguiram os conselhos de suas celebridades favoritas para investir e ficaram com grandes perdas.
Puxadores de tapete
Uma criptomoeda geralmente começa como um token. Uma vez arrecadado capital inicial suficiente para a equipe de desenvolvedores continuar construindo, esse token se torna uma plataforma blockchain completa. Nesse ponto, é uma moeda criptográfica totalmente funcional. No entanto, durante esse estágio, os desenvolvedores arrecadam capital inicial e os golpistas se aproveitarão. Eles criam um token promissor com metas ambiciosas, vendendo-o a investidores e elevando seu preço. Assim que tiverem dinheiro suficiente, os golpistas desaparecerão em vez de prosseguir, deixando os investidores com um token extinto.
Golpes de sorteio (e impostor)
Os golpistas adoram aproveitar as emoções, inclusive as positivas. Os brindes são uma ótima maneira de reduzir as defesas dos investidores, com a oportunidade de ganhar criptomoedas grátis com cautela primordial. Freqüentemente, o golpista se apresenta como alguém famoso e/ou confiável, como um especialista em criptografia, influenciador ou celebridade popular, para atrair mais atenção. Os impostores podem até criar sites falsos, perfis de mídia social e campanhas de e-mail inteiros apenas para atrair você.
Cuidado com os brindes que especificam uma grande quantidade de criptomoedas, como “10.000 Bitcoins” ou “5.000 ETH”, combinados com uma oferta por tempo extremamente limitado, como apenas um dia ou uma semana. Eles também podem alegar que, depois de você participar do sorteio transferindo suas criptomoedas, eles multiplicarão o que você enviou e o enviarão de volta para você. Essa tática é pressionar você a tomar uma decisão rápida, entrando no sorteio sem antes pesquisá-lo minuciosamente. Outro indicador é a falta de imprensa confiável e de outras fontes legítimas que cobrem o sorteio.
Golpes de manipulação emocional
Esses golpes podem incluir chantagem, fingir ser um ente querido ou ameaças ofensivas. O golpista pode usar uma tática de phishing para instalar um software em seu dispositivo que monitora sua atividade online ou até mesmo acessa seus arquivos pessoais e, em seguida, chantageá-lo com as informações; ameaçando divulgar suas informações confidenciais ao público, a menos que você as envie criptomoedas.
Lembre-se de que eles também podem simplesmente mentir sobre ter essas informações. Outro golpe manipulativo é construir uma conexão romântica com você e, em seguida, usar suas emoções para pleitear por fundos criptográficos. O golpista pode até alegar que está passando por uma emergência, como uma conta hospitalar terrível, para pressioná-lo a enviar fundos com urgência.
Como se manter seguro
Vamos resumir as bandeiras vermelhas a serem observadas:
- Pressão para agir: os golpistas usam a pressão emocional e as limitações de tempo para forçar os investidores a agir sem pensar e pesquisar logicamente suas opções.
- Bom demais para ser verdade: sempre que lhe prometem resultados elevados, incluindo garantias de lucro, é um sinal de alerta. Mesmo que celebridades queridas estejam fazendo essas afirmações; nunca acredite totalmente nelas até que você tenha feito sua própria pesquisa e verificado as informações.
- Ambiguidade: todos os tokens criptográficos, brindes e outros projetos devem fornecer informações detalhadas sobre seus planos, processos, membros da equipe e conformidade regulatória.
- Solicitações imprevistas: se você receber mensagens ou e-mails surpresa de alguém que não conhece (ou de influenciadores populares), tenha cuidado. Por que eles estão entrando em contato com você diretamente e o que estão pedindo?
Mantenha-se sempre informado sobre as últimas tendências em fraudes criptográficas seguindo fontes de notícias confiáveis, como este blog, e recursos on-line, como o oficial Rastreador de fraudes criptográficas. Se você quiser denunciar um possível golpe, procure a agência reguladora relevante do seu país ou a delegacia de polícia local. Nos EUA, você pode denunciar fraudes ao Departamento de Defesa do Consumidor. As plataformas e aplicativos de troca de criptomoedas também costumam ter seu próprio sistema de relatórios para os usuários.
