Introdução
Nas últimas seis aulas do curso, analisamos tudo o que um investidor iniciante em criptomoedas precisa saber sobre portfólios diversificados de criptomoedas. De princípios básicos de investimento a considerações regulatórias complexas, você aprenderá cada etapa para criar um portfólio de alto valor.
A diversificação é uma estratégia de investimento essencial, especialmente para um ativo digital dinâmico, como a criptomoeda, onde a volatilidade é alta. Este curso teve como objetivo fornecer dicas práticas e práticas para criar um portfólio que minimize os riscos e, ao mesmo tempo, maximize os retornos estrategicamente, independentemente de suas metas financeiras. Vamos revisar e resumir as lições mais importantes de cada curso para garantir que você não perca nada!
Curso 3.1: Introdução à diversificação de portfólio
Principais conclusões:
- A diversificação ajuda os investidores a evitar grandes perdas devido à volatilidade, atuando como uma rede de segurança para seus fundos.
- Há vários ativos criptográficos que você pode usar para categorizar seus investimentos em criptomoedas, incluindo tokens de pagamento, tokens de utilidade, tokens de segurança, tokens de governança e stablecoins.
- Encontrar o equilíbrio certo de diversificação entre cada ativo depende de suas metas financeiras; ou seja, sua tolerância ao risco. Os três principais níveis de risco são conservador (baixo), moderado (equilibrado) e agressivo (alto).
Nesta lição introdutória, explicamos como a diversificação é crucial no mundo do investimento em criptomoedas! Sem dividir seus investimentos entre vários tipos de criptomoedas, classes de ativos e níveis de risco, você basicamente coloca todos os ovos na mesma cesta. E quando o mercado flutua, sua cesta pode virar de cabeça para baixo. Antes de decidir como alocar seus fundos entre investimentos, considere sua tolerância ao risco e suas metas financeiras e pesquise sua criptomoeda de interesse.
Curso 3.2: Avaliação de projetos e devida diligência
Principais conclusões;
- Os projetos de criptografia são incrivelmente variados. Pesquise-os minuciosamente para determinar seu nível de risco e retornos potenciais e como eles podem impactar seu portfólio.
- Há vários fatores a serem considerados, incluindo a tokenômica do projeto, os casos de uso, o potencial de adoção, a equipe de desenvolvimento e muito mais. Os investidores devem ler o white paper do projeto (e quaisquer outros documentos explicando seu caso de uso), mergulhar em seu histórico de preços e desempenho e pesquisar cada membro de sua equipe de desenvolvedores.
- Simultaneamente, os investidores devem ficar atentos às bandeiras vermelhas que podem indicar que o projeto é uma fraude ou está envolvido em atividades fraudulentas.
Antes de adicionar um novo projeto de criptografia ao seu portfólio, os investidores devem se aprofundar na tecnologia e no planejamento por trás dela. Aqui estão alguns termos com os quais você deve se familiarizar:
- Tokenomics: O modelo econômico que rege um projeto de criptomoeda, abrangendo fatores como distribuição de tokens, utilidade e proposta de valor.
- White Paper: Um documento detalhado descrevendo o conceito, a tecnologia e os objetivos de um projeto de criptomoeda, geralmente fornecido pela equipe de desenvolvedores antes do lançamento.
- Caso de uso : A finalidade ou função pretendida de um token de criptomoeda no ecossistema de seu projeto, descrita em seu white paper.
As possíveis bandeiras vermelhas a serem observadas incluem:
- Promessas irrealistas, como garantir altos retornos sobre seu investimento.
- Propaganda excessiva de marketing, com o objetivo de atrair o maior número possível de investidores, em vez de provar o caso de uso e a funcionalidade.
- Informações pouco claras ou vagas sobre a tecnologia e o uso do projeto, provando seu valor.
- Uma equipe anônima, que não consegue demonstrar sua experiência no setor (e pode evitar consequências se o projeto falhar).
Curso 3.3: Construindo um portfólio diversificado
Principais conclusões:
- Existem várias estratégias para alocar seus fundos entre criptomoedas e criar um portfólio diversificado. Isso inclui a divisão entre classes de ativos e níveis de risco e a inclusão de ativos relacionados à criptografia.
- Depois de criar seu portfólio diversificado, você pode reequilibrar continuamente o portfólio à medida que os preços de mercado mudam para cada ativo. Isso gerencia seu risco, adaptando-se às novas condições de marketing.
É melhor considerar várias estratégias de alocação. O modelo de investimento tradicional inclui dividir seus fundos igualmente entre vários ativos estáveis e conhecidos (exemplos em criptografia são Bitcoin e Ethereum). Você também pode alocar com base nas características exclusivas da criptografia. Equilibrar seus fundos para garantir que você permaneça dentro do seu nível de tolerância ao risco também é crucial.
Você pode avaliar a capitalização de mercado de uma criptomoeda, dividida em grande, média e pequena. Por fim, você também pode considerar a inclusão de projetos Web3 que utilizem tecnologia relacionada à criptografia, como NFTs ou stablecoins. Você deve verificar periodicamente seu portfólio, avaliar quais ativos mudaram de valor e realocar seus fundos adequadamente. Recomendamos seguir um cronograma de rebalanceamento trimestral ou semestral!
Curso 3.4: Diversificação do portfólio de criptomoedas - estratégias de armazenamento seguro
Principais conclusões:
- O armazenamento seguro é extremamente importante com ativos digitais como criptomoedas. Os investidores usam carteiras digitais para armazenar suas criptomoedas, sobre as quais têm total controle e autonomia.
- Existem dois tipos principais de carteiras digitais que você pode escolher: quentes e frias. As carteiras quentes são hospedadas on-line (como em um aplicativo ou programa de software) e têm uma conexão 24 horas por dia, 7 dias por semana com a Internet. As carteiras frias são armazenadas em dispositivos de hardware.
- Os investidores devem usar métodos seguros para armazenar suas chaves privadas e frases iniciais para suas carteiras digitais e evitar métodos arriscados, como aplicativos/extensões de senha ou um documento digital.
- Os investidores também devem usar práticas de segurança sempre que verificarem suas contas ou negociarem criptomoedas, ativando o 2FA, fazendo backup dos dados da carteira e usando apenas conexões protegidas à Internet.
- Por fim, é crucial manter-se atualizado sobre os golpes criptográficos comuns. Atores mal-intencionados podem usar técnicas de phishing, esquemas de bombeamento e até manipulação emocional para roubar seus dados pessoais ou criptomoedas.
Curso 3.5: Ferramentas e recursos de gerenciamento de portfólio criptográfico
Principais conclusões:
- Depois de estabelecer seu portfólio diversificado, você estará pronto para considerar estratégias de gerenciamento! Para otimizar as devoluções e manter o risco baixo, o rastreamento e a realocação regulares são necessários. Você pode usar uma variedade de ferramentas para gerenciar seu portfólio.
- Os aplicativos de rastreamento de criptomoedas exibem informações precisas e em tempo real sobre o desempenho do mercado.
- Ferramentas de gerenciamento de risco, como o Walbi Lighthouse, podem utilizar estruturas de IA e análise de risco para garantir que você esteja tomando as medidas certas. Eles também podem mantê-lo em conformidade com a evolução dos requisitos fiscais e das regulamentações de criptografia.
- As ferramentas de gerenciamento de portfólio fornecem uma visão geral consolidada do desempenho de seus ativos e carteiras digitais.
- A criptografia está mudando constantemente, com novos desenvolvimentos tecnológicos, imposições regulatórias e lançamento de projetos inovadores. Mantenha-se atualizado sobre essas mudanças assinando fontes de notícias confiáveis.
Curso 3.6: Considerações legais e regulatórias para investidores em criptomoedas
Principais conclusões:
- A criptografia é um ativo digital relativamente novo, e seu rápido crescimento e crescente popularidade significam que as regulamentações e os requisitos fiscais diferem amplamente em todo o mundo. Se você não estiver ciente das legalidades que envolvem seus investimentos em criptomoedas, você pode cair em apuros.
- Em muitos países (como EUA, Portugal, Espanha, Rússia, Japão e outros), a criptografia é considerada propriedade, valores mobiliários ou ativos intangíveis e está sujeita à tributação. As alíquotas exatas e os processos de declaração de impostos diferem para cada região.
- Quando se trata de estrutura regulatória, os países estão em algum lugar entre uma abordagem progressiva e uma abordagem rigorosa. Como exemplo, a China proíbe totalmente, a Coreia do Sul proíbe moedas privadas, mas os EUA adotam a criptografia como propriedade legítima.
- Sempre verifique os regulamentos, impostos e leis de criptografia atuais em seu país e considere pedir a um consultor financeiro para garantir que você esteja em conformidade.
- Investir em moedas de privacidade, totalmente focadas em proteger a privacidade do usuário com tecnologia criptográfica avançada, é uma ótima tática para diversificar seu portfólio e, ao mesmo tempo, aprimorar sua privacidade.
Revisão geral
Este curso aborda cada etapa, estratégia e consideração fundamentais que os investidores iniciantes precisam para desenvolver um portfólio diversificado de alto valor, cheio de investimentos em criptomoedas. É um princípio de investimento absolutamente crucial que atua como um método de gerenciamento de risco e, ao mesmo tempo, maximiza seus retornos!
De táticas de alocação de ativos às melhores práticas para investimentos seguros e mudanças regulatórias específicas, cobrimos tudo. Agora que você concluiu o curso, familiarize-se com as estratégias que explicamos implementando-as em seus próprios investimentos em criptomoedas. Recomendamos que você continue sua jornada inscrevendo-se em outros programas de aprendizado de criptografia, conversando com especialistas financeiros e ingressando na comunidade de criptomoedas.
